Polityka prywatności

1. Postanowienia ogólne

Dokument opisuje zasady przetwarzania danych osobowych w związku z usługą coachingu finansowego prowadzoną pod nazwą „Finanse Osobiste”. Dbamy o to, aby przetwarzanie odbywało się zgodnie z prawem, przejrzyście oraz w minimalnym, niezbędnym zakresie. Dane są gromadzone wyłącznie w celu świadczenia usługi, komunikacji oraz prowadzenia rozliczeń. Nie profilujemy użytkowników pod kątem marketingu i nie sprzedajemy danych stronom trzecim.

2. Zakres i cele przetwarzania

W ramach współpracy przetwarzamy typowe dane identyfikacyjne i kontaktowe (imię, numer telefonu), a także informacje potrzebne do przygotowania planu finansowego: ogólne dane o budżecie, zobowiązaniach, oszczędnościach i celach. Dane wykorzystywane są do: przygotowania audytu finansowego, kontaktu z klientem, przygotowania materiałów coachingowych, rozliczeń oraz archiwizacji niezbędnych informacji księgowych.

3. Podstawy prawne i czas przechowywania

Podstawą przetwarzania jest niezbędność do wykonania umowy lub działań przed jej zawarciem oraz uzasadniony interes prawny polegający na ustaleniu, dochodzeniu lub obronie roszczeń. Czas przechowywania danych zależy od charakteru relacji: dokumenty rozliczeniowe przechowujemy zgodnie z przepisami, a notatki robocze — do zakończenia współpracy, chyba że klient zażąda ich usunięcia wcześniej, o ile nie sprzeciwiają się temu obowiązki prawne.

4. Prawa osoby, której dane dotyczą

Posiadasz prawo do dostępu do swoich danych, ich sprostowania, ograniczenia przetwarzania oraz usunięcia, gdy tylko nie stoi temu na przeszkodzie podstawa prawna lub obowiązek archiwizacyjny. Masz także prawo do sprzeciwu wobec przetwarzania opartego na uzasadnionym interesie oraz prawo do przenoszenia danych w ustrukturyzowanym formacie. W razie wątpliwości możesz wnieść skargę do właściwego organu nadzorczego.

5. Bezpieczeństwo i poufność

Stosujemy adekwatne środki techniczne i organizacyjne: kontrolę dostępu, szyfrowanie transmisji, ograniczenia retencji oraz minimalizację zakresu danych. Materiały robocze przechowywane są w sposób uporządkowany, tak aby łatwo było je zanonimizować lub usunąć po zakończeniu współpracy. Udostępnienie danych podmiotom zewnętrznym następuje wyłącznie wtedy, gdy jest to konieczne do wykonania usługi lub wynika z przepisów.

6. Dobrowolność i konsekwencje niepodania danych

Podanie danych jest dobrowolne, jednak brak niektórych informacji może uniemożliwić przygotowanie rzetelnego planu finansowego lub realizację usługi. Zawsze jasno wskazujemy, które dane są wymagane, a które pomocnicze. Zachęcamy do zadawania pytań oraz do przekazywania tylko tych informacji, które są potrzebne do ustaleń w danym etapie współpracy.

7. Kontakt w sprawach prywatności

W sprawach związanych z prywatnością możesz skontaktować się telefonicznie: +48601477427 lub korespondencyjnie na adres: Boruty 21, 63-740 Kobylin, Poland. Odpowiemy możliwie najszybciej i przejrzyście wyjaśnimy zasady przetwarzania danych oraz możliwe działania po Twojej stronie.

Polityka obowiązuje od 2025 roku i może być aktualizowana wraz ze zmianami przepisów lub procesów przetwarzania. Zmiany publikujemy w niniejszym dokumencie, a kluczowe aktualizacje sygnalizujemy w materiałach przekazywanych klientom podczas współpracy.